RBC stellte einen Vermögensverwalter ein, Monate nachdem er mit einem Multi konfrontiert war

Die Royal Bank of Canada (RBC) beauftragte im Jahr 2020 einen Vermögensberater mit der Verwaltung der Gelder anderer Kunden in Millionenhöhe, nur wenige Monate nachdem dieser einen kommerziellen Vorschlag gemäß dem Bankruptcy and Insolvency Act (BIA) eingereicht hatte, um einen Bruchteil einer gemeldeten Schuld in Höhe von insgesamt mehr als zu begleichen 2 Millionen Dollar.

Eine von True North durchgeführte Suche nach Konkurs- und Insolvenzunterlagen der kanadischen Regierung zeigt, dass der 42-jährige RBC-Vermögensberater Moize Goulamhoussen ab dem 5. November 2019 ein kommerzielles Angebot für Verbindlichkeiten in Höhe von 2.102.872 US-Dollar unterbreitet hat.

Während des Verfahrens bezifferte Goulamhoussen sein Gesamtvermögen auf 122.000 US-Dollar und schloss den Antrag erfolgreich mit seinen Gläubigern ab – zu denen auch die Canada Revenue Agency gehörte.

Laut Goulamhoussens LinkedIn-Profil begann Goulamhoussen seine Stelle im Wealth Management der Royal Bank of Canada als Portfoliomanager und Vermögensberater im Jahr 2020.

Auf seiner About-Seite gibt er an, dass er sich auf „Lösungen zur Steuerersparnis“ spezialisiert hat, während in seinem Profil bei RBC Wealth Management beschrieben wird, dass seine Fähigkeiten „am besten für Kunden geeignet sind, die über ein investierbares Vermögen von über 1 Million US-Dollar verfügen“.

Goulamhoussen ist derzeit in ein Gerichtsverfahren mit seiner Ex-Frau Stefanie Goulamhoussen über eine Scheidungsvereinbarung und Unterhaltszahlungen verwickelt. Zu den von True North eingesehenen Protokollen der Anhörung vor dem Ontario Superior Court am 1. November 2022 gehören Anschuldigungen des Anwalts von Frau Goulamhoussen, Elliot Vine, im Zusammenhang mit angeblichem „betrügerischem Verhalten“ seitens Herrn Goulamhoussen und der angeblichen Nichtbezahlung der „Steuerzahler“. Schulden.

Goulamhoussen wird nicht strafrechtlich verfolgt und die Vorwürfe wurden vor Gericht nicht bewiesen.

Vine sagte der Richterin Lucy K. McSweeney, dass Goulamhoussen ein verworrenes Netz aus angeblichen finanziellen Ungereimtheiten, Hauskäufen im Wert von mehreren Millionen Dollar, gemeldeten Vermögenstransfers riesiger Summen und Offshore-Konten in Steuerparadiesen hinterlassen habe.

„Im November 2019 geht [Goulamhoussen] einen Verbrauchervorschlag mit der CRA ein und behauptet, dass er keine Möglichkeit habe, seine ausstehenden Steuerschulden in Höhe von 1,5 Millionen US-Dollar bei der CRA zu begleichen. Am Ende schwört er, dass er sich die Zahlung nur leisten kann Etwa 275.000 US-Dollar, den Rest kann er sich nicht leisten“, sagte Anwalt Elliot Vine.

„Also ist der Steuerzahler für die 1,2 Millionen verantwortlich, schätze ich. Die Beweise belegen jedoch, dass [Goulamhoussen] im Laufe des Jahres 2018 1,4 Millionen Dollar über sein Devisenkonto ins Ausland überwiesen hat“, fuhr er fort.

„[Er] hat sich betrügerisch verhalten und falsche Angaben gegenüber dem Gericht und der Canada Revenue Agency gemacht.“

True North wandte sich an RBC Wealth Management und fragte, ob ihnen bekannt sei, dass Goulamhoussen kurz vor seiner Anstellung als Vermögensberater an einem BIA-Vorschlag für Schulden gegenüber der CRA beteiligt gewesen sei.

„Da die Vorwürfe vor Gericht anhängig sind und RBC sich weiterhin für die Privatsphäre seiner Mitarbeiter einsetzt, können wir uns nicht weiter äußern“, sagte Greg Skinner, Kommunikationsdirektor von RBC Wealth Management, gegenüber True North.

„RBC verlangt von seinen Mitarbeitern die Einhaltung eines Verhaltenskodex, der ein wesentlicher Bestandteil der Art und Weise ist, wie wir Geschäfte mit unseren Kunden abwickeln. Wir verfügen über interne Überwachungs- und Compliance-Verfahren, die darauf abzielen, die Integrität unseres Geschäfts zu schützen und sowohl das Vertrauen unserer Kunden zu wahren als auch sowie die Privatsphäre unserer Mitarbeiter.“

Goulamhoussens öffentliches RBC-Profil sowie sein LinkedIn-Konto geben an, dass er ein Chartered Investment Manager (CIM) ist, eine geschätzte Auszeichnung in der Investmentbanking-Branche.

„Zusätzlich zu seinem Bachelor-Abschluss in Wirtschafts- und Politikwissenschaften von der McGill University hat Moize eine strenge Ausbildung für die Ernennung zum Chartered Investment Manager (CIM) absolviert“, heißt es im RBC-Profil.

Nach Angaben des Canadian Securities Institute (CSI) – der wichtigsten Organisation, die CIMs im ganzen Land akkreditiert – verfügt Goulamhoussen derzeit jedoch nicht über eine solche Auszeichnung.

„Moize Goulamhoussen ist kein aktiver CIM-Inhaber“, sagte Tracy A. Fine, stellvertretende Vizepräsidentin für Kommunikation bei Moody’s Corporation, der Mutterorganisation des CSI.

Der Ethikkodex von CSI verlangt, dass CIM-Inhaber erklären, ob sie „derzeit zahlungsunfähig sind oder in den letzten 5 Jahren für zahlungsunfähig erklärt wurden“, einschließlich etwaiger Verbraucher- oder Geschäftsanträge, die sie eingereicht haben.

„Die Gründe und der Kontext des Verbraucher- oder Geschäftsvorschlags würden von unserem Benennungs-Ethikausschuss überprüft. Sie können die Benennung aufheben, wenn Missmanagement und Fehlverhalten Faktoren sind, die zu einem Verbraucher- oder Geschäftsvorschlag geführt haben“, antwortete Fine True North als Antwort eine allgemeine Anfrage zum Kodex.

„Im letzten Jahr hat CSI 29 Fälle potenziellen Fehlverhaltens im Zusammenhang mit der CIM-Bezeichnung übermittelt. Zu den Sanktionen gehörte in zwei Fällen die Entfernung der CIM-Bezeichnung.“

Ein CIM ist außerdem verpflichtet, „alle rechtlichen Schritte, Vorwürfe oder Beschwerden vor der Erteilung einer Benennung und auch jedes Jahr nach Erneuerung dieser Benennung“ zu melden.

„Wenn ein CIM seine Ernennung beantragt oder eine Erneuerung anstrebt, ist er verpflichtet, alle laufenden Untersuchungen oder Fälle im Zusammenhang mit Sanktionen, beruflichem Fehlverhalten, Insolvenzfällen oder Straftaten offenzulegen. Alle Fälle werden an unseren externen und unabhängigen Ethikausschuss für die Ernennung weitergeleitet.“ erklärte Gut.

In einer Folgefrage an RBC Wealth Management erkundigte sich True North, ob ihnen bekannt sei, dass Goulamhoussen kein aktiver CIM-Inhaber sei, erhielt jedoch keine weiteren Antworten.

Das 163-seitige Gerichtsdokument enthält eine Reihe komplexer Anschuldigungen, die der Anwalt seiner Ex-Frau gegen Goulamhoussen erhoben hat, darunter eine Reihe angeblicher Vermögenstransfers in Höhe von 530.000 bis 1,4 Millionen US-Dollar über Bankkonten in Dubai, der Schweiz, und eine Investmentgesellschaft in der Karibik .

Die Rechtsvertretung von Goulamhoussen hat alle Behauptungen über ein Fehlverhalten zurückgewiesen und darauf bestanden, dass er alle gerichtlichen Anforderungen erfüllt und seine Finanzunterlagen fair offengelegt hat. Ein Versuch von True North, Goulamhoussen zu kontaktieren und ihm Gelegenheit zur Stellungnahme zu geben, blieb unbeantwortet.

Auch Frau Goulamhoussen lehnte eine Interviewanfrage ab.

Die Anstellung von Herrn Goulamhoussen bei RBC wirft eine Reihe von Fragen zu den Einstellungspraktiken des Arbeitgebers auf, die weitgehend unbeantwortet blieben. Es wurde keine Antwort darauf gegeben, ob die Bank Kenntnis von Goulamhoussens ausgehandeltem Vorschlag für Schulden gegenüber der CRA hatte, der einige Monate vor seiner Einstellung für die Verwaltung riesiger Vermögen anderer Personen eingegangen war, sowie von den Vorwürfen, die vor Gericht gegen ihn erhoben wurden.

Im vergangenen Jahr kam es bei RBC Wealth Management auf höchster Ebene zu Umwälzungen, als der frühere Vizepräsident und Zweigstellenleiter Mike Weber seines Postens enthoben wurde, weil er in einen Rechtsstreit verwickelt war, in dem behauptet wurde, die Zweigstelle sei zu einem „Jungsclub“ mit sexistischem Verhalten geworden war weit verbreitet.

Journalist und Senior Research Fellow

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